Bank of America оштрафован на $1.2 млрд. за отмывание денег

Регулирующие органы обязали BofA работать с третьей стороной для выявления подозрительных транзакций.

Министерство финансов США оштрафовало Bank of America на более чем $1 миллиард за «вопиющее и продолжающееся» отмывание денег и нарушение санкций, заключив, что банк не смог должным образом сообщить о подозрительных транзакциях на сумму более $5 миллиардов.

Как сообщило Министерство финансов, меры охватывают штрафы за неадекватное оповещение о транзакциях, связанных с потенциальными китайскими сетями по отмыванию денег и незаконным финансами вокруг южной границы США.

Общая сумма штрафа от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (подразделения министрества), составляет $1.2 млрд., включая гражданский штраф в размере $750 млн. от Управления валютного контроля, одного из ведущих банковских регуляторов США. Это самый крупный подобный штраф в истории этого регулятора.

Управление по контролю за иностранными активами также объявило о соглашении с BofA на сумму $11.6 млн. в связи с «очевидными нарушениями многочисленных санкционных программ, в том числе в отношении наркотиков и международного терроризма».

Регулирующие органы поместили BofA под действие приказа о согласии, который требует от банка работать с третьей стороной для выявления и оповещения о необнаруженных подозрительных транзакциях.

«Финансовые учреждения находятся на переднем крае защиты нашей экономической и национальной безопасности», - заявил министр финансов Скотт Бессент, - «Когда банк такого размера не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и санкционным обязательствам, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам незаконного финансирования».

Штраф стал ударом для BofA накануне публикации отчета о доходах за третий квартал 2026 года, поскольку власти США раскритиковали его руководство за неспособность устранить недостатки в соблюдении требований. Ежегодно банк осуществляет платежи на сотни триллионов долларов. 

В своем заявлении BofA сообщил, что его результаты за третий квартал будут включать расходы в размере $1.2 млрд, что снизит чистую прибыль на 17 центов на акцию. В заявлении говорится, что банк «стремится завершить работу, необходимую для решения проблем, поднятых нашими регулирующими органами».

«Соблюдение требований по финансовым преступлениям - это серьезно, и мы несем ответственность за их соблюдение», - заявили в банке, - «Мы инвестировали миллиарды долларов в технологии и направили тысячи сотрудников на борьбу с финансовыми преступлениями».

Серия наказаний в отношении BofA возникла в связи с тем, что администрация США стремится бороться с финансовыми преступлениями, уделяя особое внимание областям, которые она считает жизненно важными для национальной безопасности, таким как отмывание денег и торговля наркотиками.

В декабре 2024 года на BofA был наложен приказ о прекращении противоправных действий, который требовал от него устранения недостатков в программе по борьбе с отмыванием денег и соблюдения Закона о банковской тайне.

Закон о банковской тайне требует, чтобы банки делились своими записями с Казначейством, чтобы помочь предотвратить отмывание денег и другую преступную деятельность. Центральным требованием является подача отчетов о подозрительной деятельности правоохранительным органам и банковским регуляторам всякий раз, когда они «знают или подозревают подозрительную или потенциальную преступную деятельность».

Но BofA не смог должным образом отчитаться об операциях на сумму более $5 млрд., сообщило Казначейство, причем более пятой части связаны с вопросами безопасности и приоритетными областями, такими как «подозрительные транзакции, указывающие на китайские сети по отмыванию денег» и «потенциальное отмывание денег на основе торговли с существенной связью с юго-западной границей».

Глава Управления валютного контроля Джонатан Гулд заявил, что «вопиющие и продолжающиеся» нарушения Закона о банковской тайне со стороны BofA привели к тому, что агентство наложило самый крупный штраф за всю историю.

Казначейство США также заявило, что BofA «не выполнил многие существенные шаги, необходимые» для решения проблем, и что в его программе соответствия по-прежнему наблюдаются «серьезные сбои». Казначейство также обвинило руководство банка в том, что оно продолжает «минимизировать существенные недостатки программы».

Управление валютного контроля обнаружило, что ключевому персоналу по обеспечению соблюдения требований «не хватало достаточных навыков и опыта» и соответствующей подготовки для эффективного управления программой обеспечения соответствия банка, что привело к подаче запоздалых и неточных отчетов о подозрительной деятельности.

Регуляторы обвинили руководство BofA в сведении к минимуму «значительных недостатков» даже после плана исправления ситуации на 2024 год. Президент США Дональд Трамп публично раскритиковал гендиректора Брайана Мойнихана за его заявления о том, что он отказал ему в банковском счете. Трамп также пренебрег Мойниханом на приеме с руководителями других банков в начале этого года.

На прошлой неделе Управление валютного контроля аналогичным образом оштрафовало American Express на $350 млн. за «критические недостатки» в программе соблюдения требований, из-за которых компания за более чем 10 лет упустила около $13 млрд., связанных с предполагаемой деятельностью по отмыванию денег.