Четыре области планирования

Агенты предлагают своим клиентам четыре области планирования/

У клиентов часто возникает потребность в каждой из четырех областей планирования. К этим областям относится: планирование ликвидности, план пенсионного обеспечения, планирование на случай утраты трудоспособности и планирование обеспечения семьи в случае утраты кормильца. У профессионального страхового агента должны быть страховые программы и планы для удовлетворения каждой из этих потребностей.

На развивающихся рынках (где сфера страхования относительно молода) у агента может не быть страховой программы, необходимой для удовлетворения всех возможных потребностей клиента. Ниже приведено подробное описание услуги по составлению планов для каждой сферы.

Успешный процесс продажи начинается с поиска потенциальных клиентов, которые, в конечном счете, станут настоящими клиентами, прибегнут к вашим услугам более одного раза и захотят порекомендовать вас своим знакомым.

Планирование ликвидности

Сохранение части доходов клиента, для того, чтобы в течение трех месяцев оплачивать непредвиденные расходы, либо воспользоваться финансовыми возможностями. Вы помогаете людям сберегать свои средства или, по крайней мере, понять значимость этой процедуры.

План пенсионного обеспечения

Все люди рано или поздно выходят на пенсию. Если им не удалось составить эффективный план, то по окончании трудовой деятельности их жизнь может значительно измениться. При эффективном планировании после выхода на пенсию у них есть возможность сохранить чувство собственного достоинства.

Вы помогаете людям составлять планы на случай ухода на пенсию.

Планирование на случай утраты трудоспособности

Огромное количество людей в вашем городе может столкнуться с проблемой утраты трудоспособности. Нередко период нетрудоспособности длится более двух лет. Очень часто нетрудоспособность является временной, однако в течение определенного периода вы все же не сможете работать. Если это случится, где вы возьмете необходимые средства, чтобы покрыть убытки? Вы можете помочь людям составить план на случай утраты ими трудоспособности.

Планирование обеспечения семьи на случай утраты кормильца

На кладбище похоронено много людей, которые вовсе не собирались умирать. Утрата кормильца или лица, оказывающего семье материальную помощь, ставит семью в трудное финансовое положение. Прибегнув к планированию, вы сможете помочь людям в том случае, если их жизнь оказалась не такой долгой, как хотелось бы. Кроме того, вы даете получателю страховой премии выбор, который они приобретают имеете со страховкой.